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Conferencia sobre Due Diligence de Clientes Latinoamericanos
Nota por Adina Tomasi, abogada y redactora de © PuntoLatino
Las elecciones en México, el relacionamiento de Venezuela con Irán, la situación económica en la Argentina, el manejo de las contrataciones públicas y la ruta de la cocaína son solamente unos aspectos y riesgos que cada persona activa en el sector financiero tratando con clientes latinoamericanos deberá tener en cuenta. Estos riesgos forman parte del análisis de diligencia que se deben tener en cuenta con dichos clientes. Fácilmente estos riesgos o lados oscuros pueden influir y ser parte de nuestros clientes. Claramente, los clientes involucrados en negocios con un lado oscuro son la excepción de la regla de un mundo de negocios dinámico y próspero.
Como parte de una serie de conferencias o workshops llamados «Private Clients Latinoamérica», organizados por Academy and Finance, se llevó a cabo el 6 de junio en el Hotel Grand Hotel Kempinski de Ginebra la conferencia sobre due diligence de clientes latinoamericanos. Dicha Conferencia estuvo a cargo de Ira Morales Mickunas y Octavio Betancourt Montoya, ambos directores de una firma de consultoría de riesgo llamada Milersen LLC.
La exposición comenzó con una reseña de países riesgos de la región y cuáles son los motivos que califican a dichos países como riesgosos en términos de negocios. De esta manera, los profesionales de la materia, con mucho conocimiento de la cultura local y experiencia dieron un paseo por los siguientes países:
⇔ Venezuela: que con su régimen político es un riesgo en sí mismo, no solamente por alianza con países como Cuba, Irán o Corea del Norte, sino por la inestabilidad en términos de propiedad privada – expropiación y el alto grado de corrupción reinante. Además expusieron su preocupación hacia los bonos del estado venezolano, que hoy en día serian uno de los medios preferidos para lavar activos.
⇔ México: considerado como un país de riesgo mayor por su conocida exposición y conexión al narcotráfico y las consecuencias que dichos problemas acarrean con ellos.
⇔ Argentina: por su régimen político y económico, así como su inestabilidad en términos económicos, financieros y sociales.
⇔ Panamá: sorprendentemente considerado como un país riesgoso, que se debe a que la jurisdicción de Panamá es utilizada como puerta para enviar fondos desde Venezuela u otros países de la región al exterior, inventándose métodos poco convencionales y al borde de la legalidad, métodos que también son utilizados para el lavado de activos.
⇔ Uruguay: que presenta un problema parecido al de Panamá. Un ejemplo de lavado de activos muy de la zona es la inversión en edificios lujosos.
⇔ Colombia: expuesto al riesgo por su conexión a la cocaína así como su problemática social interna, dos temas muy ligados entre sí, imposibles de separar.
Con esta exposición puntual de ciertos países, no se quiere pretender que son solamente estos los cuales presentan riesgos o cuyos habitantes deberán ser sometidos a una diligencia mayor. Simplemente y por razones de tiempo, son los países más significativos en el sector financiero latinoamericano y sirven de modo de ejemplo para explicar los riesgos y la idiosincrasia de la cultura latinoamericana.
Habiendo expuesto de manera detallado lo arriba mencionado, los expositores pasaron a presentar casos concretos y los más renombrados de lavado de activos, que la región había visto últimamente. Entre ellos podemos citar el caso con la Asociación de Madres de la Plaza de Mayo, cuyo Secretario general al mismo tiempo fue uno de los copropietarios de la empresa que fue encargada por dicha asociación de construir viviendas sociales, un caso de explotación ilegal de madera en Perú, casinos en México, el caso de corrupción en las contrataciones públicas de construcción civil en Colombia, entre otros.
Con una serie de recomendaciones de cómo hacer la diligencia previa, al asumir un cliente nuevo, los expositores dieron fin a la conferencia, dejando una enseñanza fácil de recordar pero ciertamente más que acertada: “en términos de diligencia hay que aprender de los expertos. Cada uno tenemos una experta en la casa: la que analiza cada paso que damos, cada palabra que decimos, como nos vestimos, como comemos. Es la suegra.”
Ginebra, 6 de junio 2012, Adina Tomasi, abogada y redactora © de PuntoLatino
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Latin American Private Clients
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Academy & Finance Conference 04. al 06.06.12., «Latin American Private Clients» en inglés, foco en el aspecto legal. Grand Hotel Kempinski, GINEBRA PuntoLatino publicará un reportaje de sus acreditados |
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